深 圳 市 眾 恒 隆 實 業(yè) 有 限 公 司

    SHENZHEN ZHONGHENGLONG JEWELRY INDUSTRIAL CO.,LTD.

部門管理制度

文件編號：ZHL/W-003-2022

版本：A 1.0 

編制：魏圣坤

審核：陳俊宇

批準：劉敬旭

生效日期: 2022-1-6

第一章   總  則

第一條  為規(guī)范公司貴金屬交易秩序，加強自律，切實履行反洗錢、反恐怖融資工作，提高本公司防范相關風險的能力，維護國家經濟秩序和金融安全，根據《中華人民共和國反洗錢法》、 《中國人民銀行關于加強貴金屬交易場所反洗錢和反恐怖融資工作的通知》、 《上海黃金交易所反洗錢和反恐怖主義融資工作管理辦法》等法律法規(guī)，按照倫敦金銀市場協(xié)會（LBMA）相關規(guī)定和要求，制定本辦法。

第二條  本公司對客戶反洗錢、反恐怖融資工作實行自律管理。本公司負責組織客戶的反洗錢、反恐怖融資等業(yè)務培訓及宣傳教育工作。

第三條  客戶應當按照法律法規(guī)、國家機關部門規(guī)章和本辦法的要求，積極履行反洗錢、反恐怖融資義務，維護黃金行業(yè)信譽。

第四條  本辦法適用于本公司及本公司所有客戶。

第二章   組織保障與職責分工

第五條  本公司嚴格執(zhí)行國家法律法規(guī)、中國人民銀行監(jiān)管規(guī)定和上海黃金交易所管理規(guī)定，將反洗錢、反恐怖融資工作落實到本公司內部控制制度和日常業(yè)務運作中。

本公司負責人對本單位的反洗錢、反恐怖融資合規(guī)管理負最終責任。

第六條  本公司設立專門反洗錢、反恐怖融資負責機構，指定專人負責反洗錢、反恐怖融資合規(guī)管理工作。本公司負責人對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

第七條  本公司反洗錢、反恐怖融資負責機構履行下列職能：

（一）制定本公司反洗錢、反恐怖融資內部控制制度、操作規(guī)程，根據反洗錢、反恐怖融資要求制定或修訂所涉及相關業(yè)務規(guī)則；

（二）根據法律法規(guī)以及本單位內部控制制度的規(guī)定開展工作；

（三）對反洗錢、反恐怖融資工作提供技術支持與保障，按規(guī)定報送大額和可疑交易；

（四）配合國家有關執(zhí)法機關對涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的調查取證工作；

（五）負責與監(jiān)管機關進行反洗錢、反恐怖融資工作的協(xié)調與溝通工作；

（六）   組織反洗錢、反恐怖融資法律法規(guī)和有關知識技能的培訓和宣傳工作；

（七）   相關的其他工作。

第三章  客戶身份識別

第八條  本公司遵循“了解你的客戶”原則，認真履行盡職調查，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易應當采取相應的客戶身份識別措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解客戶資金的來源和性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

第九條  本公司及其工作人員應當勤勉盡責，切實履行客戶身份識別義務，防范客戶利用貴金屬交易進行洗錢和恐怖融資等犯罪活動。本公司不得為身份不明的客戶提供服務，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得允許客戶借用他人賬戶辦理業(yè)務。

本公司與客戶交易前，應當要求其出具真實有效證照等文件，相關單位和個人有義務配合工作。本公司應對客戶出具的文件進行核對、登記，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保存期限不得少于五年。

第十條  應根據身份識別需要要求客戶對資金及其來源的合法性進行說明，并要求客戶提供相關證明文件。

第十一條  應當按照客戶的特點或者賬戶的屬性劃分風險等級，在持續(xù)關注的基礎上，適時調整風險等級。

應對不同客戶采取相應的客戶盡職調查及其他風險控制措施。其中，對高風險客戶應采取強化的風險控制措施，以有效預防風險。

第十二條  對于具有下列情形之一的客戶，應按照相關規(guī)定要求在反洗錢、反恐怖融資工作中進行重點關注：

（一）客戶（及其實際控制人或實際受益人）被列入我國發(fā)布或承認的應實施反洗錢監(jiān)控措施的名單；

（二）客戶（及其實際控制人或實際受益人）為外國政要及其親屬、關系密切人；

（三）客戶多次涉及本公司向中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心報送的可疑交易報告；

（四）客戶拒絕會員單位依法開展客戶盡職調查工作；

（五）其他認為存在相對較高的洗錢風險和恐怖融資風險，需要重點關注的客戶。

第十三條  在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常交易情況，及時提示客戶更新資料信息?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C明文件已過有效期的，應當要求客戶進行更新?？蛻魶]有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，應當按照法律法規(guī)或與客戶事先約定，對客戶采取相應的限制措施。

第十四條  在業(yè)務過程中，發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個人身份證件或機構資料涉嫌虛假記載的，應當拒絕辦理；發(fā)現(xiàn)存在可疑之處的，應當要求客戶補充提供個人身份證件或機構原件等足以證實其身份的相關證明材料，無法證實的，應當拒絕辦理。

第十五條  除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：

（一）   要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件；

（二）   回訪客戶；

（三）   實地查訪；

（四）   向公安、工商行政管理等部門核實；

（五）   其他可依法采取的措施。

第四章  反洗錢、反恐怖融資協(xié)查

第十六條  全體人員不得利用貴金屬交易渠道從事洗錢、恐怖融資或逃稅等違法犯罪行為，或為上述違法犯罪行為提供協(xié)助。

第十七條  堅持“風險為本”的原則，充分認識所在領域存在的洗錢、恐怖融資和逃稅風險，重點關注經營過程中的現(xiàn)金交易、實物流向與資金流向。確保自身及客戶資金來源和去向的合法性，不得為非法資金提供業(yè)務服務，不得為洗錢提供便利。采取銀行轉賬方式的，應當使用交易客戶的同名銀行賬戶；發(fā)生退款的，應當按原支付途徑，將資金退回原付款客戶的銀行賬戶。

第十八條  發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑公司人員或客戶、及其相關的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應及時向公司監(jiān)管層報送可疑交易信息。公司依法協(xié)助、配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢、恐怖融資和逃稅活動。如發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動線索，應依法向反洗錢行政主管部門、偵查機關舉報。

第十九條  可疑交易符合下列情形之一的，在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易報告的同時，應當以電子形式或者書面形式向所在地中國人民銀行分支機構、公安機關或者國家安全機關報案：

1．  明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的；

2．  嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的；

3．  其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形。

第二十條   應當采取必要的監(jiān)控措施，對國家機關公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單等進行監(jiān)測，不得與名單上的任何實體、組織或者個人建立業(yè)務關系，或者為其提供任何形式的服務，對與恐怖活動組織和人員等有關的資金或者其他資產，依法立即采取凍結措施，并按照規(guī)定及時向所在地公安機關、國家安全機關和中國人民銀行分支機構報告。

第二十一條  應當積極配合反洗錢、反恐怖融資調查，有義務按照要求真實、完整、及時、準確地提供所需要的資料，并提供有效協(xié)助。不得拒絕、阻礙調查，不得謊報、隱匿、銷毀相關證據材料。對于拒不配合檢查工作或者提供虛假情況造成檢查結果嚴重失實的，將依據管理相關規(guī)定進行問責。對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應當落實有效措施及時整改。

第五章  客戶身份資料和交易記錄保存

第二十二條   應當妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保存方式和保存期限按照國家有關規(guī)定執(zhí)行。客戶身份資料包括但不限于客戶的身份證明文件復印件或影印件、授權書原件、內部審核記錄、客戶信息核實和更正記錄等。

交易記錄包括但不限于關于每筆交易的數(shù)據信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據、業(yè)務函件和其他資料。

第二十三條  應當按照有關法律法規(guī)的規(guī)定，保存反洗錢、反恐怖融資工作檔案、報告等資料，保存方式和保存期限按照相關規(guī)定執(zhí)行。

保管期屆滿，凡涉及涉嫌洗錢、恐怖融資未查清的有關資料，包括客戶身份資料和交易記錄、反洗錢、反恐怖融資報告等，應單獨保管到事項完結為止。

第二十四條  本公司及其工作人員對依法履行反洗錢和反恐怖融資義務獲得的客戶身份資料、交易信息及其他工作信息予以保密，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不得向任何單位和個人提供。

第六章  保密管理和培訓教育

第二十五條  應積極組織反洗錢、反恐怖融資培訓，有義務對工作人員、客戶及潛在客戶進行反洗錢、反恐怖融資宣傳。宣傳、培訓內容包括：

（一）   有關法律法規(guī)；

（二）   內部控制制度、操作規(guī)程和控制措施；

（三）   相關專業(yè)知識和技能。

第二十六條  有義務將與交易業(yè)務有關的反洗錢和反恐怖融資各項法律法規(guī)、管理制度及規(guī)定告知客戶，并應當加強對客戶履行反洗錢和反恐怖融資責任和義務的管理與指導，以確保反洗錢、反恐怖融資相關責任和義務落到實處。

第二十七條  在有關執(zhí)法機關在對可疑客戶偵察調查期間，嚴格做好保密工作，不通風報信。

第七章  監(jiān)督與問責

第二十八條  應制定考核獎懲措施，對積極、主動開展反洗錢、反恐怖融資工作的部門及個人給予適當?shù)莫剟畲胧?；對內部違反有關規(guī)定的行為進行處理，對公司工作人員協(xié)助進行洗錢、恐怖融資活動的，給予開除處分，涉及犯罪的，移交司法機關依法處理。

第二十九條  應將反洗錢、反恐怖融資工作開展情況納入本公司的稽核審計、檢查或評估范圍：

（一）   反洗錢、反恐怖融資組織機構設置、崗位人員配置及履行職責情況；

（二）   內控制度建立及執(zhí)行情況；

（三）   客戶身份識別和盡職調查情況，客戶身份資料和交易記錄保存情況；

（四）   可疑交易報告情況；

（五）   反洗錢、反恐怖融資業(yè)務培訓和宣傳情況；

（六）   其他相關工作內容。

第三十條  客戶涉嫌違反反洗錢、反恐怖融資相關規(guī)定的，可視情況采取暫?；蚪K止相關業(yè)務往來。

第八章  附  則

第三十一條  本規(guī)章制度以中文書寫，任何其他語種和中文版本之間產生歧義的，以最近的中文文本為準。本公司與客戶簽署的業(yè)務相關文件、協(xié)議、合同等法律文書均以中文文本為準。

第三十二條  如反洗錢、反恐怖融資法律法規(guī)以及相關部門規(guī)定比本辦法要求更為嚴格的，本公司應遵守其規(guī)定。

第三十三條  本辦法解釋權屬于深圳市眾恒隆實業(yè)有限公司。

第三十四條  本辦法自發(fā)布之日起生效。

                            深圳市眾恒隆實業(yè)有限公司

                   聯(lián)系人：姚容史

                            聯(lián)系電話：0755-29503388

                                       日期：2022年1月6日