深 圳 市 眾 恒 隆 實(shí) 業(yè) 有 限 公 司

    SHENZHEN ZHONGHENGLONG JEWELRY INDUSTRIAL CO.,LTD.

部門管理制度

文件編號：ZHL/W-003-2022

版本：A 1.0 

編制：魏圣坤

審核：陳俊宇

批準(zhǔn)：劉敬旭

生效日期: 2022-1-6

第一章   總  則

第一條  為規(guī)范公司貴金屬交易秩序，加強(qiáng)自律，切實(shí)履行反洗錢、反恐怖融資工作，提高本公司防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的能力，維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)秩序和金融安全，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、 《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)貴金屬交易場所反洗錢和反恐怖融資工作的通知》、 《上海黃金交易所反洗錢和反恐怖主義融資工作管理辦法》等法律法規(guī)，按照倫敦金銀市場協(xié)會（LBMA）相關(guān)規(guī)定和要求，制定本辦法。

第二條  本公司對客戶反洗錢、反恐怖融資工作實(shí)行自律管理。本公司負(fù)責(zé)組織客戶的反洗錢、反恐怖融資等業(yè)務(wù)培訓(xùn)及宣傳教育工作。

第三條  客戶應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)、國家機(jī)關(guān)部門規(guī)章和本辦法的要求，積極履行反洗錢、反恐怖融資義務(wù)，維護(hù)黃金行業(yè)信譽(yù)。

第四條  本辦法適用于本公司及本公司所有客戶。

第二章   組織保障與職責(zé)分工

第五條  本公司嚴(yán)格執(zhí)行國家法律法規(guī)、中國人民銀行監(jiān)管規(guī)定和上海黃金交易所管理規(guī)定，將反洗錢、反恐怖融資工作落實(shí)到本公司內(nèi)部控制制度和日常業(yè)務(wù)運(yùn)作中。

本公司負(fù)責(zé)人對本單位的反洗錢、反恐怖融資合規(guī)管理負(fù)最終責(zé)任。

第六條  本公司設(shè)立專門反洗錢、反恐怖融資負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢、反恐怖融資合規(guī)管理工作。本公司負(fù)責(zé)人對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

第七條  本公司反洗錢、反恐怖融資負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)履行下列職能：

（一）制定本公司反洗錢、反恐怖融資內(nèi)部控制制度、操作規(guī)程，根據(jù)反洗錢、反恐怖融資要求制定或修訂所涉及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則；

（二）根據(jù)法律法規(guī)以及本單位內(nèi)部控制制度的規(guī)定開展工作；

（三）對反洗錢、反恐怖融資工作提供技術(shù)支持與保障，按規(guī)定報(bào)送大額和可疑交易；

（四）配合國家有關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)對涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的調(diào)查取證工作；

（五）負(fù)責(zé)與監(jiān)管機(jī)關(guān)進(jìn)行反洗錢、反恐怖融資工作的協(xié)調(diào)與溝通工作；

（六）   組織反洗錢、反恐怖融資法律法規(guī)和有關(guān)知識技能的培訓(xùn)和宣傳工作；

（七）   相關(guān)的其他工作。

第三章  客戶身份識別

第八條  本公司遵循“了解你的客戶”原則，認(rèn)真履行盡職調(diào)查，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的客戶身份識別措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解客戶資金的來源和性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

第九條  本公司及其工作人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，切實(shí)履行客戶身份識別義務(wù)，防范客戶利用貴金屬交易進(jìn)行洗錢和恐怖融資等犯罪活動(dòng)。本公司不得為身份不明的客戶提供服務(wù)，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得允許客戶借用他人賬戶辦理業(yè)務(wù)。

本公司與客戶交易前，應(yīng)當(dāng)要求其出具真實(shí)有效證照等文件，相關(guān)單位和個(gè)人有義務(wù)配合工作。本公司應(yīng)對客戶出具的文件進(jìn)行核對、登記，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保存期限不得少于五年。

第十條  應(yīng)根據(jù)身份識別需要要求客戶對資金及其來源的合法性進(jìn)行說明，并要求客戶提供相關(guān)證明文件。

第十一條  應(yīng)當(dāng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性劃分風(fēng)險(xiǎn)等級，在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級。

應(yīng)對不同客戶采取相應(yīng)的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施。其中，對高風(fēng)險(xiǎn)客戶應(yīng)采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，以有效預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

第十二條  對于具有下列情形之一的客戶，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定要求在反洗錢、反恐怖融資工作中進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注：

（一）客戶（及其實(shí)際控制人或?qū)嶋H受益人）被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單；

（二）客戶（及其實(shí)際控制人或?qū)嶋H受益人）為外國政要及其親屬、關(guān)系密切人；

（三）客戶多次涉及本公司向中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送的可疑交易報(bào)告；

（四）客戶拒絕會員單位依法開展客戶盡職調(diào)查工作；

（五）其他認(rèn)為存在相對較高的洗錢風(fēng)險(xiǎn)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，需要重點(diǎn)關(guān)注的客戶。

第十三條  在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C明文件已過有效期的，應(yīng)當(dāng)要求客戶進(jìn)行更新。客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)或與客戶事先約定，對客戶采取相應(yīng)的限制措施。

第十四條  在業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個(gè)人身份證件或機(jī)構(gòu)資料涉嫌虛假記載的，應(yīng)當(dāng)拒絕辦理；發(fā)現(xiàn)存在可疑之處的，應(yīng)當(dāng)要求客戶補(bǔ)充提供個(gè)人身份證件或機(jī)構(gòu)原件等足以證實(shí)其身份的相關(guān)證明材料，無法證實(shí)的，應(yīng)當(dāng)拒絕辦理。

第十五條  除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：

（一）   要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件；

（二）   回訪客戶；

（三）   實(shí)地查訪；

（四）   向公安、工商行政管理等部門核實(shí)；

（五）   其他可依法采取的措施。

第四章  反洗錢、反恐怖融資協(xié)查

第十六條  全體人員不得利用貴金屬交易渠道從事洗錢、恐怖融資或逃稅等違法犯罪行為，或?yàn)樯鲜鲞`法犯罪行為提供協(xié)助。

第十七條  堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則，充分認(rèn)識所在領(lǐng)域存在的洗錢、恐怖融資和逃稅風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)關(guān)注經(jīng)營過程中的現(xiàn)金交易、實(shí)物流向與資金流向。確保自身及客戶資金來源和去向的合法性，不得為非法資金提供業(yè)務(wù)服務(wù)，不得為洗錢提供便利。采取銀行轉(zhuǎn)賬方式的，應(yīng)當(dāng)使用交易客戶的同名銀行賬戶；發(fā)生退款的，應(yīng)當(dāng)按原支付途徑，將資金退回原付款客戶的銀行賬戶。

第十八條  發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑公司人員或客戶、及其相關(guān)的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)及時(shí)向公司監(jiān)管層報(bào)送可疑交易信息。公司依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢、恐怖融資和逃稅活動(dòng)。如發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動(dòng)線索，應(yīng)依法向反洗錢行政主管部門、偵查機(jī)關(guān)舉報(bào)。

第十九條  可疑交易符合下列情形之一的，在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)以電子形式或者書面形式向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)或者國家安全機(jī)關(guān)報(bào)案：

1．  明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的；

2．  嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的；

3．  其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。

第二十條   應(yīng)當(dāng)采取必要的監(jiān)控措施，對國家機(jī)關(guān)公布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單等進(jìn)行監(jiān)測，不得與名單上的任何實(shí)體、組織或者個(gè)人建立業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為其提供任何形式的服務(wù)，對與恐怖活動(dòng)組織和人員等有關(guān)的資金或者其他資產(chǎn)，依法立即采取凍結(jié)措施，并按照規(guī)定及時(shí)向所在地公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第二十一條  應(yīng)當(dāng)積極配合反洗錢、反恐怖融資調(diào)查，有義務(wù)按照要求真實(shí)、完整、及時(shí)、準(zhǔn)確地提供所需要的資料，并提供有效協(xié)助。不得拒絕、阻礙調(diào)查，不得謊報(bào)、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料。對于拒不配合檢查工作或者提供虛假情況造成檢查結(jié)果嚴(yán)重失實(shí)的，將依據(jù)管理相關(guān)規(guī)定進(jìn)行問責(zé)。對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)當(dāng)落實(shí)有效措施及時(shí)整改。

第五章  客戶身份資料和交易記錄保存

第二十二條   應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保存方式和保存期限按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行?？蛻羯矸葙Y料包括但不限于客戶的身份證明文件復(fù)印件或影印件、授權(quán)書原件、內(nèi)部審核記錄、客戶信息核實(shí)和更正記錄等。

交易記錄包括但不限于關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

第二十三條  應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，保存反洗錢、反恐怖融資工作檔案、報(bào)告等資料，保存方式和保存期限按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

保管期屆滿，凡涉及涉嫌洗錢、恐怖融資未查清的有關(guān)資料，包括客戶身份資料和交易記錄、反洗錢、反恐怖融資報(bào)告等，應(yīng)單獨(dú)保管到事項(xiàng)完結(jié)為止。

第二十四條  本公司及其工作人員對依法履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)獲得的客戶身份資料、交易信息及其他工作信息予以保密，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不得向任何單位和個(gè)人提供。

第六章  保密管理和培訓(xùn)教育

第二十五條  應(yīng)積極組織反洗錢、反恐怖融資培訓(xùn)，有義務(wù)對工作人員、客戶及潛在客戶進(jìn)行反洗錢、反恐怖融資宣傳。宣傳、培訓(xùn)內(nèi)容包括：

（一）   有關(guān)法律法規(guī)；

（二）   內(nèi)部控制制度、操作規(guī)程和控制措施；

（三）   相關(guān)專業(yè)知識和技能。

第二十六條  有義務(wù)將與交易業(yè)務(wù)有關(guān)的反洗錢和反恐怖融資各項(xiàng)法律法規(guī)、管理制度及規(guī)定告知客戶，并應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對客戶履行反洗錢和反恐怖融資責(zé)任和義務(wù)的管理與指導(dǎo)，以確保反洗錢、反恐怖融資相關(guān)責(zé)任和義務(wù)落到實(shí)處。

第二十七條  在有關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)在對可疑客戶偵察調(diào)查期間，嚴(yán)格做好保密工作，不通風(fēng)報(bào)信。

第七章  監(jiān)督與問責(zé)

第二十八條  應(yīng)制定考核獎(jiǎng)懲措施，對積極、主動(dòng)開展反洗錢、反恐怖融資工作的部門及個(gè)人給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)措施；對內(nèi)部違反有關(guān)規(guī)定的行為進(jìn)行處理，對公司工作人員協(xié)助進(jìn)行洗錢、恐怖融資活動(dòng)的，給予開除處分，涉及犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法處理。

第二十九條  應(yīng)將反洗錢、反恐怖融資工作開展情況納入本公司的稽核審計(jì)、檢查或評估范圍：

（一）   反洗錢、反恐怖融資組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、崗位人員配置及履行職責(zé)情況；

（二）   內(nèi)控制度建立及執(zhí)行情況；

（三）   客戶身份識別和盡職調(diào)查情況，客戶身份資料和交易記錄保存情況；

（四）   可疑交易報(bào)告情況；

（五）   反洗錢、反恐怖融資業(yè)務(wù)培訓(xùn)和宣傳情況；

（六）   其他相關(guān)工作內(nèi)容。

第三十條  客戶涉嫌違反反洗錢、反恐怖融資相關(guān)規(guī)定的，可視情況采取暫?；蚪K止相關(guān)業(yè)務(wù)往來。

第八章  附  則

第三十一條  本規(guī)章制度以中文書寫，任何其他語種和中文版本之間產(chǎn)生歧義的，以最近的中文文本為準(zhǔn)。本公司與客戶簽署的業(yè)務(wù)相關(guān)文件、協(xié)議、合同等法律文書均以中文文本為準(zhǔn)。

第三十二條  如反洗錢、反恐怖融資法律法規(guī)以及相關(guān)部門規(guī)定比本辦法要求更為嚴(yán)格的，本公司應(yīng)遵守其規(guī)定。

第三十三條  本辦法解釋權(quán)屬于深圳市眾恒隆實(shí)業(yè)有限公司。

第三十四條  本辦法自發(fā)布之日起生效。

                            深圳市眾恒隆實(shí)業(yè)有限公司

                   聯(lián)系人：姚容史

                            聯(lián)系電話：0755-29503388

                                       日期：2022年1月6日